Avec les métaux stratégiques en tant qu'actifs réels, les acheteurs privés peuvent miser sur une plus-value à long terme et se protéger ainsi contre l'inflation.
7,9 % en août, 10,0 % en septembre, 10,4 % en octobre - les taux d'inflation toujours élevés en Allemagne attisent chez de nombreuses personnes la peur de perdre leurs économies. Les actifs placés sur des comptes bancaires ou dans un livret d'épargne subissent depuis des mois une dévalorisation rampante. Les mesures de politique monétaire de la BCE et de la FED, telles que l'augmentation des taux d'intérêt, n'y sont pas étrangères. Augmentation des taux d'intérêt ne peuvent pas être compensés : Le taux d'intérêt réel reste négatif. Les investisseurs ont néanmoins des possibilités de contre-attaquer et de compenser la perte de pouvoir d'achat.
Le patron de Tesla et le ministre allemand des Finances conseillent les actifs réels
En période de taux d'inflation élevés et de perspectives économiques incertaines, il peut être judicieux d'investir une partie de son épargne dans des valeurs réelles. Ainsi, Elon Musk, CEO de Tesla et multimilliardaire, conseille dans un tweet de préférer les valeurs réelles à l'argent liquide comme protection contre l'inflation :
"En tant que principe général ... il est généralement préférable de posséder des choses physiques comme une maison ou des actions dans des entreprises que vous pensez faire de bons produits, plutôt que des dollars lorsque l'inflation est élevée".
Le ministre allemand des Finances, Christian Lindner, conseille lui aussi aux épargnants d'opter pour des valeurs réelles. Dans une interview accordée à un journal, il s'exprime comme suit :
"Je ne suis pas conseiller en placement. Mais il est clair qu'en cas de hausse des prix, les valeurs réelles sont meilleures que l'argent sur un livret d'épargne ou en espèces".
Les biens tangibles peuvent être ajoutés au portefeuille à des fins de diversification. Les acheteurs privés qui diversifient répartissent leurs opportunités de rendement entre plusieurs types d'actifs qui évoluent différemment dans des conditions de marché identiques, et équilibrent ainsi les pertes, comme dans le cas d'une inflation élevée.
Les matières premières comme protection contre l'inflation
Pour protéger l'épargne, le portefeuille devrait donc contenir des formes de placement dont le rendement ou la plus-value est supérieur aux taux d'inflation. C'est le cas des valeurs réelles, qui comprennent non seulement l'immobilier, les œuvres d'art et les parts d'entreprises sous forme d'actions, mais aussi les métaux précieux et les matières premières. Ces deux dernières ont une valeur intrinsèque propre qui ne tombe jamais à zéro. Contrairement à l'immobilier, les acheteurs privés peuvent acquérir des matières premières pour un montant raisonnable. De plus, il n'y a pas de risque de concentration. Le marché allemand Le journaliste financier Hermann Kutzer cite les matières premières dans l'une de ses chroniques hebdomadaires. une forme originelle des valeurs réelles" et parle de leur renaissance dans le domaine de l'investissement : "Car on en a besoin partout, mais en même temps, elles deviennent plus rares et plus chères". Contrairement à l'argent liquide, leur valeur augmente constamment.
Les chiffres suivants montrent à quel point cette plus-value a été importante au cours des derniers mois : L'indice Bloomberg Commodity, qui reflète différents groupes de matières premières comme les sources d'énergie, les matières premières agricoles et les métaux industriels, a augmenté de plus de 18 % depuis le début de l'année. Le site L'Agence allemande des matières premières indique dans ses rapports mensuels pour certains métaux utilisés pour l'affinage de l'acier, une augmentation moyenne des prix de 17% pour l'année en cours. Si l'on descend jusqu'au niveau des métaux individuels, il apparaît encore plus clairement que les augmentations de valeur sont bien supérieures aux taux d'inflation actuels :
- Le site Terbium, élément de terre rare est d'une grande importance dans la technologie des piles à combustible. L'augmentation des prix pour les douze derniers mois a été de 58 %.
- l'hafnium, qui fait partie des métaux technologiques est utilisé dans les superalliages et les puces informatiques hautes performances. Son prix a augmenté de 97 % en un an.
Les métaux stratégiques comme l'indium peuvent être achetés comme protection contre l'inflation
Accès aux matières premières industrielles pour les acheteurs privés
Bien que les matières premières citées en exemple soient des produits industriels, les clients privés peuvent également les acquérir et spéculer sur des opportunités de rendement. L'offre de métaux industriels pour l'achat privé s'est considérablement diversifiée au cours des dernières années. Elle comprend désormais Métaux technologiques, terres rares et Métaux précieux, y compris les métaux du groupe du platine. Avant de les acquérir en tant qu'actifs tangibles, les investisseurs doivent toutefois bien s'informer et acheter auprès de fournisseurs sérieux. De nombreux aspects doivent être pris en compte, de l'emballage aux possibilités de revente en passant par la qualité industrielle. Notre article de blog Acheter des métaux stratégiques : Ces sept choses à prendre en compte décrit en détail les détails qui comptent.
