Regardez au-delà du bord des actions : les investissements alternatifs sous forme de métaux stratégiques sont un complément moins connu mais prometteur pour un portefeuille. Ils marquent des points en matière de maintien du pouvoir d'achat et de protection contre l'inflation.
"Ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier". Ce proverbe illustre l'idée fondamentale de la diversification de portefeuille. Dans le monde complexe des placements, la diversité constitue la pierre angulaire d'une stratégie de portefeuille solide. Elle a particulièrement gagné en importance ces dernières années : Les épidémies, les flambées de guerre et les conflits commerciaux provoquent beaucoup d'agitation sur les marchés financiers et économiques et font chuter certaines classes d'actifs.
La diversification au service de la stabilité financière
La répartition des actifs sur différentes classes d'actifs permet de réduire l'impact des fluctuations du marché. En cas de faiblesse dans un domaine, les résultats positifs d'autres domaines peuvent compenser les pertes potentielles. Cela crée non seulement de la stabilité, mais permet également de profiter de conditions économiques différentes. Harry M. MarkowitzLe prix Nobel d'économie 1990 lui a été décerné pour sa théorie moderne du portefeuille :
"Un bon portefeuille est plus qu'une longue liste de bonnes actions et d'obligations. C'est un ensemble équilibré qui offre à l'investisseur des opportunités et une protection dans une multitude de circonstances possibles".
Ce n'est pas seulement la quantité qui compte, mais aussi l'interaction entre les différents placements financiers.
La diversité comme force : les métaux stratégiques comme investissement alternatif
Outre les classes d'actifs établies comme l'argent liquide, les actions, les obligations, l'or et l'immobilier, les investissements alternatifs gagnent de plus en plus en importance. Il s'agit notamment des œuvres d'art, des voitures de collection, du whisky ou des matières premières stratégiques. Les investissements alternatifs ne devraient jamais dominer un portefeuille, mais seulement servir de complément. Il n'existe pas de règle générale pour la pondération dans le portefeuille, car beaucoup dépend de la propension au risque et des objectifs de placement personnels de l'acheteur privé. La plupart du temps, on recommande qu'ils représentent 5 à 10 % de l'ensemble de l'investissement en tant que complément.
En particulier, le groupe de matières premières des Métaux stratégiques fait partie des compléments prometteurs pour un portefeuille : Les métaux technologiques, les terres rares et les métaux du groupe du platine jouent un rôle important dans les technologies modernes (notamment la technologie des semi-conducteurs, les énergies renouvelables, le secteur automobile), mais l'approvisionnement est généralement critique.
Voici les avantages des métaux stratégiques en tant que complément de portefeuille :
- Offre et demande : la disponibilité limitée et la demande industrielle croissante pourraient entraîner une hausse des prix. Cela ouvre aux acheteurs privés des opportunités de rendement à long terme.
- Besoins à long terme : les objectifs politiques et environnementaux tels que le "Green Deal" européen vont alimenter la demande en métaux stratégiques pendant de nombreuses années.
- Volatilité de la chaîne d'approvisionnement : les scénarios de crise et les jeux de stratégie politique peuvent compliquer ou couper les voies d'approvisionnement mondiales. Cela peut entraîner des gains de cours importants.
- Stabilité : les matières premières disposent d'une valeur matérielle physique qui est indépendante des événements sur le marché boursier ou monétaire. Cela les rend d'une part moins sensibles aux crises, et d'autre part contribue à maintenir le pouvoir d'achat et compenser l'inflation. Le choix du métal d'investissement, le moment de l'achat et la durée de détention peuvent donc être déterminants pour la rentabilité et la stabilité de l'investissement.
La diversification vaut aussi pour les investissements alternatifs
L'ajout de métaux stratégiques dans un portefeuille ne suffit toutefois pas : la diversification est également utile au sein des métaux d'investissement. Les acheteurs privés ne devraient pas miser sur une seule carte de matières premières, mais répartir la somme investie sur différents métaux. Pour ce faire, ils peuvent par exemple choisir entre les métaux technologiques tels que l'or et l'argent. Gallium, Germanium et Hafnium ainsi que les terres rares Dysprosium, Néodyme, Praséodyme et Terbium choisir.
Les acheteurs privés qui investissent leur argent dans les métaux stratégiques les achètent sous forme physique et les revendent ultérieurement à l'industrie de transformation. Pour savoir à quoi il faut faire attention lors de l'achat de ces métaux d'investissement, consultez notre blog. Acheter des métaux stratégiques : Ces sept choses à prendre en compte.
